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股票當沖是什麼?

台股 7 月跌深反彈,投資人參與台股也相對更積極。7 月的有交易戶數雖然月減 8.1%,但自然人成交值比重不僅比 6 月上升,當沖戶數也站回 10 萬大關,顯示台股人氣慢慢回流。

股票當沖是什麼?為什麼人人搶當「沖浪客」?投資條件、門檻一次解惑

在台灣,平均每兩人就有一位加入股票市場,隨著股市的熱絡,不少資深老手、投資小白加入當沖的行列。攤開證交所 10 月 5 日的當沖統計,當沖總成交股數占市場比重 30.95%、總買賣金額占市場比重高達近 5 成,不斷刷新歷史紀錄。 不過,當沖的交易模式到底是什麼?想當股海裡的「沖浪客」,又該注意哪些事項呢? 延伸閱讀:ETF 是什麼?跟投資股票、基金哪裡不同?小資族必知 5 大優點一次看 當沖是什麼?哪些投資工具適用? 當沖為 當日沖銷(day trading) 的簡稱,指的是在「當天」完成買進與賣出股票的交易,賺取其中的價差;不會將股票留到下一個交易日,是一種短線的股票操作手法。 一般來說,股票交易成功之後,T+2(成交日過 2 天)日要付交割款;當沖不需任何本金,當日一買一賣之間,自動抵銷款項。比如說,你今日花了10萬元買一檔股票,同一日又以10萬5000元賣出這檔股票,扣除手續費和證交稅,當天就可以賺進4000多元。 當沖適用的投資工具包含股票(不包括零股)、期貨以及 ETF,債券和基金因買賣時間較長,無法當沖。本文主要討論股票的當沖。 當沖種類:現股當沖 vs. 資券當沖 當沖分為兩大類,一為 現股當沖,用普通的證券戶就能做到,只要簽署風險預告書及當日沖銷契約書,即可在當天以現金買進、賣出股票,門檻較低,是多數當沖新手採用的方式。 二為 資券當沖,是利用融資及融券進行買賣,也就是向券商借錢、借股票來投資,好處是資金調度靈活性高,但必須擁有信用交易戶才能進行,且交易稅較現股當沖高、也須另外給券商借券費。 現股當沖 資券當沖 交易方式 作多(看好標的):現股買 + 現股賣 / 作空(看壞標的):沖賣賣 + 現股買 作多(看好標的):融資買+ 融券賣 / 作空(看壞標的):融券賣 + 融資買 手續費 0.1425% 0.1425% 交易稅 0.15% 0.3% 借券費 無 一般券商借券利率約0.02%~1% 投資資格 1. 開戶滿 3 個月。 2. 一年內的成交紀錄 10 筆以上。 3. 簽署風險預告書、當日沖銷券差契約書。 1. 開戶滿 3 個月。 2. 一年內的成交紀錄 10 股票當沖是什麼? 筆以上。 3. 近一年買賣成交金額達新台幣 25 萬元(含)以上。 4. 有開立股票信用戶。 當沖新制上路後,哪些情況下無法進行當沖交易? 必須注意的是,當沖比例太高的股票可能會被禁止當沖交易,自 2021 年 8 月 股票當沖是什麼? 27 日起,當沖警示新制上路,被列為注意股票的條件包含兩項:最近 6 個營業日當日沖銷成交量,占最近 6 個營業日總成交量比率超過 60%、當日沖銷成交量占該日總成交量比率超過 60%。 如連 3 個營業日,或是連 5 個營業日被列為注意股,經採處置措施的有價證券,期間當沖比重又達 6 成,將進一步被列為處置股,處置期間從 10 個營業日延長為 12 個營業日,不得進行當沖。 延伸閱讀:當沖示警新制 8/27 上路!當沖降稅到底是良藥還是毒藥?一文看懂 當沖的優點和缺點?什麼情況適合當沖交易? 當沖交易的股票不會「留倉」,亦即不會放到下一個交易日,投資者不用負擔買進個股的本金;換句話說,就算帳戶餘額不足,同樣能夠下單買賣股票,只須在當日交易結束後,支付交易手續費。假設操作過程中,買錯股票標的或輸入錯的數量,也可以透過當沖的方式賣掉,減少損失。 另一方面,股票間隔一個交易日,期間發生臨時事件,像是新品發布、獲得新客戶等,隔日開盤通常會有較大的漲幅,反映市場對股票的看法,導致投資人無法及時停損或停利。因此,選擇當天完成買賣的當沖手法,就能有效避開風險。 然而,當沖需要花時間盯盤,以及對產業、市場有一定程度的了解,較不適合一般上班族或新手投資人。股票市場的走勢每天都不同,當沖的操作手法較難穩定獲利;投資人必須評估自己的能力所及,謹慎考慮投資方式。

股票當沖賺很大?當沖交易大解密!

Roo 考股團

by Roo 考股團 2022 年 8 月 13 日 2022 年 8 月 15 日

股票當沖是什麼?台股開始實施當沖降稅後,吸引許多投資客以當沖方式投入股市,不管是在 PTT 還是 Dcard 等論壇上,都可以看到有關當沖的熱烈討論,有不少人發文炫耀當沖快速帶來的可觀收入,同時,可能會讓台股大跌,也有不少負面新聞出現,例如有女網友發文表示,另一半在 2020 年靠當沖賺進 600 多萬後就決定把月薪 16 萬的工作辭掉專職股票當沖,沒想到後來開始慘賠,7 個多月內賠掉 1,000 萬,還有名陳姓男子曾連續 2 天以當沖方式買賣股票,卻補不回 186 萬餘元的交割款,且未清償強制買回差額相關費用 93 萬餘元,被證券公司告上法院。股票入門就讓我們帶你一探究竟:股票當沖究竟是好是壞?有什麼樣的風險?股票手續費會特別高嗎?適合什麼樣的人投資?讓貸鼠先生帶你認識股票當沖吧!

股票當沖是什麼?

當沖 (Day Trading)是當日沖銷,當日沖銷的意思是 當日開盤後完成買賣股票的動作來賺取價差 ,股票不會放到隔天下一個交易日,也稱為不留倉。當沖標的包括股票、期貨、ETF,當沖方式又分現股當沖及資券當沖,由於資券當沖門檻較高、操作也較複雜,本篇會以股票的現股當沖為說明主軸。

為什麼要進行當沖交易?

原因一:降低持倉風險

原因二:無本當沖

台股在買股票時,允許帳戶餘額不足時先買進股票,僅需在買進股票 2 日後把款項補足到銀行帳戶中即可(時間到沒有補錢會造成違約交割)。只要當日交易結束後手上沒有任何股票,則無須負擔買進個股的本金,只需要支付交易手續費、一買一賣的交易淨額(賠錢需要支付)。因為不必花費本金,因此很多想短線操作賺差價的投資人、甚至無本金的人會使用這種交易方式,有些人將其稱為無本當沖。

股票當沖如何操作?

現股當沖資格

2. 最近一年內,成交筆數 10 筆以上。

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現股當沖操作教學?

做多 → 現股買進 + 現股賣出

當你判斷股票會漲,就可以「做多」方式操作先現股買進,後現股賣出,買進當天賣出沖銷。

注意! 股票當沖是什麼? 若沒有當天賣出沖銷,就等同一般的買進成交而非當沖操作,需要依照正常交割程序支付交割款

做空 → 沖賣賣出 + 現股買進

注意! 若是沒有當天買進沖銷,投資人需要負擔借券費用

當沖的好處與風險

股票當沖優點

  1. 持倉時間短,虧損空間小,隔日風險較小
  2. 若是投資人下錯單、發現判斷錯誤,使用現股當沖能立即賣掉股票
  3. 投資人不須準備一筆很大的本金,只需支付股票交易手續費即可以賺中間價差
  4. 現股當沖交易稅收比較少,從 0.3% 降到 0.15%
  5. 不須花費太長時間研究該股票的企業

股票當沖缺點

  1. 因為需要緊盯股市脈動,耗費大量時間盯盤
  2. 交易手續費成本高,計算方法也相對繁瑣困難,不適合新手
  3. 缺錢的人,會想嘗試無本當沖,導致缺乏風險意識,且因承擔風險能力較低,容易造成違約交割、信用危機問題
  4. 現股當沖交易成本少,有些投資人交割帳戶可能就只放較少的資金,但如果虧損或忘記反向沖銷,易不慎出現違約交割
  5. 因單日股市變動幅度較小,獲利空間有限

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股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

當沖教學|當沖是什麼?當沖新制?交易時間?當沖注意事項?

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新聞報導中常聽到「當沖」這個名詞,當沖指的是當日開盤後,當天完成買賣同檔股票,不會放到下一個交易日,藉由當沖來賺取當日價差。你可能會好奇,那麼多電視投顧台、網路達人都在推崇「無本 當沖 」,股票當沖真的「無本」嗎? 今天先跟大家帶來當沖正確觀念,正確的理解當沖是什麼?有什麼優缺點?當你真的理解後,也可以進一步思考股票當沖這個方法你適合嗎?

台股 7 月跌深反彈,投資人參與台股也相對更積極。7 月的有交易戶數雖然月減 8.1%,但自然人成交值比重不僅比 6 月上升,當沖戶數也站回 10 萬大關,顯示台股人氣慢慢回流。

當沖是什麼?

當沖( Day Trading ),全名是「當日沖銷」,意思是買賣全在當天完成,僅持有標的數分鐘到數小時,當天收盤時帳上只剩現金,沒有任何部位,有些人也用「當沖」做主要的投資方式。

股票、期貨、選擇權、 ETF 都可以進行當沖交易,而債券及基金則不行。債券和基金通常持有時間較長,賺取的是長期配發的利息與資本利得,不適合當沖。股票、期貨、選擇權、 ETF 等商品則可以使用當沖交易,透過當日短線的買賣操作,賺取價差。

當沖的交易時間?

當沖有兩個交易時段,分為普通交易與盤後交易。普通交易當沖時段為上午 9:00 ~ 下午 13:30 ,可進行當沖先買後賣、先賣後買交易。盤後交易當沖時段為下午 14:00 ~ 14:30 ,因為只有一次撮合,僅可沖銷當日普通交易時段未完成的當沖單。

現股當沖的交易時間,分為盤中與盤後。

當沖教學(圖解)

1. 現股當沖流程:

  • 看多:先 「現股買進」再「現股賣出」沖銷
  • 看空:先 「現股賣出」再「現股買進」沖銷

現股當沖實戰操作

2. 資券 當沖流程:

  • 看多:先 「融資買進」再「融券賣出」沖銷
  • 看空:先 「融券賣出」再「融資買進」沖銷

資券當沖實戰操作

▲ 資券 當沖實戰操作( 資料來源:台新證券)

  • 選擇成交量大的標的:由於當沖必須在當日買賣成交,因此首重標的的流動性,而股票的流動性又可以以成交量作為代表,成交量大的股票順利成交的機率較高,避免賣不掉產生的留倉風險,或是有滑價過大的問題。
  • 選擇股價波動大的標的:當沖獲利來自股價波動產生的價差,選擇股價波動大的標的才能在短時間內產生足夠的價差。
  • 選擇自己熟悉的標的:建議可以選擇幾檔自己觀察已久的股票作為標的,由於比較熟悉股票的股性,對於股價的掌握性通常較高。

隨著當沖交易在近年來快速的興起,政府開始對於當沖訂定許多新的規定,目的除了是為了讓證券市場更活絡,也包含了保護當沖投資人的制度,以下為 3 個近期會影響當沖的新規定。

T0 對當沖的影響

T+0 交割制度由金管會發布函令,自 2022/5/9 正式開始實施,投資人如有急需變現需求而賣股,可以向證券商申請,投資人需支付兩天的利息費用,股款入帳時間即可以從 T+2 日縮短為 T+0 日,投資人的資金靈活度可以大幅提升,由於 T+0 制度將使投資人的資金更快入帳至戶頭,不用再多等 2 天才能拿到現金,可能會使當沖的意願降低。

當沖示警制

當沖示警制度由證交所與櫃買中心提出,自 2021/8/27 正式開始實施,當沖示警新制主要有兩大重點,第一是符合兩條件之股票將會列入注意股,分別是「最近 6 個交易日,當沖成交量占總成交量 60% 以上」、「當沖成交量占該日總成交量 60% 以上」;第二是個股若已經被列為處置股票,若同時達到上述當沖新制兩大要件,則處置期間將延長至 12 日。目的是為了降低當沖風氣過剩造成的股價不穩定,達到保護投資人的效益。

當沖降稅延長為立法院在 2021/12/21 三讀通過「證券交易稅條例」的修正案,確定當沖證交稅減半至千分之 1.5 的優惠制度,將延長三年至 2024 年底為止,預期能夠提升台股的交易量與流動性,促進證券市場長期性的發展。

現股當沖、資券當沖差別?

當沖又分為「現股當沖」、「資券當沖」兩種,「現股當沖」就是用普通的證券戶頭作當沖,多簽署風險預告書及當日沖銷契約書即可;「資券當沖」則是 ​​ 另外需要開立信用交易戶頭,門檻較高,由於有開立信用帳戶,可以借錢買賣股票,所以資券當沖僅需準備 40 ~ 50% 的資金就可以交易,資金調度較靈活,不過需要支付利息費用,風險也較大。 ​​ 兩者最大差異是在「當沖沖不掉」的時候,「當沖沖不掉」是指「股票在快收盤時賣不掉」,只好抱股票到隔天了。此時,如果是用「現股當沖」,就得準備 100% 的現金,也就是剩多少股票帳上就得準備多少錢,錢不夠的話可能會變成違約交割,其餘比較整理如下表:

當沖教學:當沖條件與資格有哪些?新手最需要的3個當冲技巧

你知道當冲是什麼嗎?網路上說的無本當沖是什麼?「當沖」意思是什麼? 這篇文章將逐一告訴你「當沖」的風險優缺點資格手續費如何選股當冲的技巧等等。 在解釋當冲是什麼之前,先介紹一下台股的交易特性。台股,是可以在證券帳戶內餘額不足的情況下,進行買賣股票交易的。美股則是需要在資金足夠下,才可以交易。所以「當沖」,算是在帳戶內沒錢的情況下還是可以交易,這是一種高桿槓的操作方式。高桿槓是以小博大的方式,屬於高風險,這裡要先提醒投資新手,如果還不熟悉投資,可以先參考: 【高勝率ETF投資懶人包】50支台股ETF、美股ETF標的總整理ETF是什麼、怎麼買?

當沖意思是什麼

當沖 (day trading ),又叫「當日沖銷」,是指在 同天買進賣出相同數量同個投資標的 ,僅持有投資標的不超過一天的一種投機行為,屬於短線投資。可以進行當沖的投資標的有股票、期貨、選擇權及ETF等。債券和基金無法當沖,因為買賣時間較長,只能今天完成買進,過幾天才能賣出。