分类
外汇剥头皮交易策略基础知识介绍

投資方法比較

圖片製作:蕭邦

403 ERROR

The Amazon CloudFront distribution is configured to block access from your country. We can't connect to the server for this app or 投資方法比較 website at this time. There might be too much traffic or a configuration error. Try again later, or contact the app or website owner.
If you provide content to customers through CloudFront, you can find steps to troubleshoot and help prevent this error by reviewing the CloudFront documentation.

新手該如何投資?10個常見投資工具方法分析 教你找出適合自己的投資方法

新手該如何投資?10個常見投資工具方法分析 教你找出適合自己的投資方法

3. 分析總體經濟
總體經濟是透過了解一個地區的經濟成長率、進出口貿易、消費、投資等數據,
去判斷該地區的經濟活動狀況。研究總體經濟的人認為經濟活動是具有循環性的,
因此大部分的國家經濟都可以預測,且經濟數據會影響金融市場的表現。
總體經濟分析著名的代表人物是量子基金創辦人之一喬治‧索羅斯(George Soros),
他被譽為是走在趨勢之前的傳奇投資大師,會從總體經濟的角度依市場狀況判斷投資趨勢。

4. 分析產業/板塊輪動
板塊輪動也是投資學上的一種策略,指的是投資熱點從一個板塊(行業)移動到另外一個板塊(行業)的狀況,
板塊之間的轉換遵循著一定的規律,例如跌久必漲,漲久必跌。

5. 資產配置及分散投資方法比較
資產配置就是把資金投入到不同的資產類別上,例如股票、債券、房地產,
以達成預期的風險跟報酬配置。
資產配置著名的代表人物之一是大衛‧史雲生(David 投資方法比較 Frederick Swensen),
他自1985年起管理耶魯捐贈基金,使用多樣化的投資組合進行管理,
並讓耶魯捐贈基金有了相當可觀的回報。

簡單來說:
資產配置及分散是透過決定資金放在不同資產類別的比例,去決定風險跟報酬。
總經分析及產業輪動分析是在選擇投資的時機點。
基本面分析及技術面分析則是同時在選擇時間點及選股。

市場先生提示:影響你投資成果的重點

投資方法比較

選擇分析方法、操作方式,實際上並不存在標準答案,每種方法都有使用得不錯的人,同時也有成果不佳的人。

我認為這張圖想表達最核心的關鍵,是先從管理最上層的資產配置及分散投資,
接著在依次往下,根據自己的研究程度,做主動投資分析和更詳細的配置,
到最下面才是買賣時機點。

許多人(包含我自己)剛開始學習投資時,會認為重點是找到買賣點,其次是選股,
這樣雖然也可以,但我覺得對個人財務較好的流程順序剛好相反。

先決定資產配置比例以及分散程度,才是對個人來說影響最大的決策,也是對新手來說最好的順序。

市場先生建議:新手最開始簡單的方法和工具
投資工具【ETF】+方法【資產配置】

  1. 找出多元化的資產類別
  2. 在每個資產類別,選擇最合適及具代表性的ETF
  3. 運用現代投資組合理論來建構資產配置,在可承受的風險下做充分投資
  4. 根據客戶的風險承受度選擇最合適的資產配置
  5. 監控並定期重新平衡投資組合,並利用股息再投資來調整資產權重偏差

快速重點整理:新手該如何投資?

  1. 投資前要先弄清楚投資的定義,並不是把錢拿去買股票就叫投資,投資和投機、賭博有本質上的差異。
  2. 投資和交易也是不同的,投資更專注於長期的財富累積,不受短期價格波動影響,交易則是頻繁的買入賣出,目的是賺取短期的價差。
  3. 市面上可用來投資的工具有非常多,常見的包含定存、儲蓄險、債券、股票、基金、ETF、外匯、虛擬貨幣、衍生性金融商品、房地產等。
  4. 每個人適合的投資方法不同,在投資前一定要分析自己的風險屬性及投資期限,然後再多做功課,找出適合自己的投資工具。
  5. 新手比較簡單的入門方式是利用ETF進行多元的資產配置。

最近市場先生開了一堂的「用美股ETF創造穩定現金流」教學課程,
這堂課程會從基礎入門、資料查詢到實際操作,
教你學會建立一個穩定的全球ETF投資組合,目前累積已經有將近1100位同學上課。

加入市場先生FB社團,充實更多理財好知識

如果覺得這篇文章有幫助,
幫我按個讚,分享給更多人看到,謝謝!

投資工具、投資方法大集合!投資理財新手看完這篇文章就不用再煩心啦!

Posted by Chopin蕭邦 on 2021 年 12 月 8 日 2022 年 6 月 23 日 第三樂章:投資理財 / 財富交響曲

投資工具、投資方法大集合!投資理財新手看完這篇文章就不用再煩心啦!

Posted by Chopin蕭邦 on 2021 年 12 月 8 日 2022 年 6 月 23 日 第三樂章:投資理財 / 財富交響曲

本篇文章將會告訴你 8 個容易上手的投資工具,以及 3 種易理解的投資方法,你可以依據自己能夠接受的風險程度來挑選使用。

一、投資前心理建設

圖片來源:Pexels

平常心面對波動

投資必定有賺有賠

別想一夕致富

投資工具、投資方法-投資前心理建設

圖片製作:蕭邦

二、投資工具

投資工具(1):活存

活期存款是銀行存款的一種,指沒有存款期限可以隨時存入、提取的一種投資工具。

投資工具(2):定存

投資工具(3):儲蓄險

儲蓄險最大的優點就是強迫儲蓄,能夠幫助月光族或者愛亂花錢的朋友存下一筆錢,到期解約時還可以順便賺一點利息這樣;

缺點是你就會有一筆資金被卡住,因為儲蓄險不是定存,不能隨時領回,提前解約就無法拿回所有的本金。

投資工具(4):股票

投資工具(5):基金

投資工具(6):ETF

ETF 中文名稱叫做股票型指數基金指數股票型基金。沒錯!他也是基金的一種,只不過是專指股票指數類型的基金。

投資工具(7):債券

對投資人來說,購買債券最大的優點就是能夠定期收到利息到期時就能收回本金,只要發行方沒有惡性倒閉導致債務違約,基本上和定存沒兩樣,風險蠻低的。

債券依發行方不同又可分為公債公司債,公債又稱為國債,是國家發行的債券;公司債則是指公司發行的債券。一般來說,公債的風險相對小些,因為國家政府垮台的機率比一般公司小很多(除了一些動亂較嚴重的國家以外)。

投資工具(8):外幣

常見的外匯投資貨幣包括美元(USD)、歐元(EUR) 、人民幣(RMB)、日幣(JPY) 等等。投資外幣主要就是要承擔匯率波動的風險,像是國家動盪、政治環境變遷、全球疫情爆發等等因素都會影響匯率變化。

三、投資工具比較

下方我整理了一個簡易表格,比較這8個投資工具的風險、報酬、配息及相關特點。其中風險與報酬以「」數量表示,數量越多,代表風險越高、報酬越高;反之,數量越少,代表風險越低、報酬越低。

投資
工具
風險報酬配息其他
特點
活存有固定配息易存取
定存⭐⭐有固定配息易存取
儲蓄險⭐⭐可能會有壽險保障
股票⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐可能配息波動大
基金⭐⭐⭐⭐⭐⭐可能配息可分散風險
ETF⭐⭐⭐⭐⭐⭐可能配息可分散風險
債券⭐⭐⭐⭐有固定配息波動小
外幣⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐匯率波動受國際情勢影響

四、投資方法

看完以上八種投資工具後,接下來我會告訴你三種最容易上手的投資方法:交給專業人士管理資產配置以及定期定額。你可以選擇一種最適合自己的方式投資喔!

新手投資理財一次看! 「7種入門管道」創造財富正循環

▲金錢,鈔票,理財,投資,存錢,投資型保單。(圖/pakutaso)

定期追蹤財經新聞和各個公司的財報狀況,才方便掌握買進賣出點。
須具備基礎股票入門知識,投資股票時常用的股票專有名詞、K線看法等等。
建議從自己最熟悉的領域下手,例如平常任職於電子產業,就可以優先考慮電子產業的上市上櫃股票,避免專業名詞資訊不對稱問題。
買股票,挑產業中的龍頭股,例如手機首推宏達電,面板看友達等等,以及每年持續成長的台積電股票等等。
股神巴菲特曾說「別人貪婪的時候我恐懼、別人恐懼時我貪婪。」當市場行情很好,很多人也會覺得別人賺自己也要賺,而連連加碼,但卻忽略了高報酬的同時,風險也會增加。建議投資時不要盲目跟隨大眾投資,若真想找個投資榜樣跟進,平時就應該多關注各個投資名師的投資動態,去了解他們在下每個決策時背後的邏輯。